财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《云顶娱乐手机网站登陆》，《首次登录送91元红包》pg电子爆超级大奖
“九州的最新网址”
银河游戏官网
……
{!! riqi() !!}
“金沙下载在线”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，浙江海联会和浙商企业紧急驰援香港火灾救援行动，皇冠足球现在网，炸金花必赢小偏方，乐通，真钱电玩城下载
{!! riqi() !!}，香港特首李家超：对大埔火灾“追责到底”，手机电玩城平台，乐鱼网投，体育平台送体验金，乐鱼体育登录注册
{!! riqi() !!}，“创新服务+金融活水”双轮驱动 点燃“冰雪经济”热引擎，澳门星际欢迎进入，188体育登录游戏平台，1分时时彩，AG游戏下载
{!! riqi() !!}|4000万标准箱！宁波舟山港年集装箱吞吐量新突破|AG旗舰厅和国际厅区别|真钱大发|真人真钱网上娱乐|三亿体育在线登录
{!! riqi() !!}|青藏联动报道｜“绿进沙退”雅江展新颜|大发888官网|乐鱼官网平台|永乐国际app官方网站|皇家一号娱乐
{!! riqi() !!}|飞机“锁座”引争议 有偿选座被质疑 10家航空公司被约谈 要求限期整改|亚博app链接|凤凰娱乐app下载安装|ku游登录|welcome皇冠新版……
{!! riqi() !!}，香港各同乡社团积极捐款捐物支援宏福苑火灾善后，牛宝体育综合娱乐平台，幸运炸金花怎么样，炸金花五张牌规则，mgm登陆
{!! riqi() !!}，向新而行｜两只翅膀都要硬起来，明博体育官网app，365bet体坛即时比分，太阳集团游戏官方网址8722，线上平台赌博
{!! riqi() !!}|报告：跨界消费、胡同新生等成2025年北京消费关键词|乐鱼电竞平台官网|赌博手机app下载|顶盛体育靠谱|完美平台官网下载
{!! riqi() !!}，香港大埔宏福苑火灾中受伤的12名消防员已出院，美高梅下注注册，多宝手机版注册，贝投体育app，2026世界杯官方投注
{!! riqi() !!}，长春健博会吸引中外企业精准对接商贸供需，澳门白宫真人ag，皇冠beat365安卓客户端，乐动体育登录，开元体育官网入口
{!! riqi() !!}，越冬灰鹤“做客”山西万荣黄河湿地，免费计划软件，银河第二银河，博鱼网官网网址入口，金沙app下载
{!! riqi() !!}|外国人看《黑猫警长》学中文|普京新网址|老街锦利国际|AG8亚洲游官网|bet官网365入口
{!! riqi() !!}|京东、广汽集团、宁德时代联合为埃安UT super提供用户保障|手机买世界杯怎么下注|斗地主赢真钱怎么算钱|麻将明星三缺一|欧宝平台下载安卓版
{!! riqi() !!}|天津统一战线踊跃支援香港火灾救援 展现血浓于水同胞情|日博手机版app|美高梅在线app手机版官网|火狐体育最新版ios下载|B0B体育平台下载
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|今年前10个月我国交通运输经济运行稳中有进|365体育注册网站|尊龙真人百家乐|MG电子注册送18|体育平台黑钱怎么办呢
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
