当前位置:首页 → 电脑软件 → 在2026年之前看完这个视频!😱 → 云顶娱乐首页 v4.865.3872 安卓汉化版
v4.420.1104 安卓最新版
v9.285.1014 最新版
v5.685.5440 安卓最新版
v3.216.8269.220843 PC版
v2.904.5086.352530 安卓版
v9.987 安卓汉化版
v5.654 安卓最新版
v3.829 安卓汉化版
v2.306.2872 安卓最新版
v6.469.8242 安卓版
v2.114.8297.523008 安卓最新版
v9.832.9511.183909 安卓免费版
v9.311.697 安卓汉化版
v1.218 PC版
v2.63 安卓免费版
v1.183.6287.725997 安卓最新版
v6.695 安卓最新版
v1.9 IOS版
v3.494.1145 安卓最新版
v6.406.7095 安卓版
v5.29.9520.695279 最新版
v2.204.3172 安卓版
v4.928 安卓汉化版
v9.845 安卓最新版
v8.397.4568.600335 安卓免费版
v2.987.2985.593994 PC版
v8.471.5738 安卓免费版
v7.565.3107 IOS版
v6.297 安卓版
v2.241 安卓版
v7.68 IOS版
v8.567 安卓汉化版
v8.85 最新版
v5.658.5209.588279 安卓版
v7.565 最新版
v6.347.9637.673235 最新版
v7.352.9918 PC版
v7.777.1007.184379 PC版
v3.572.657.813556 安卓版
v1.853 安卓汉化版
v9.51 最新版
v3.897.7930 安卓最新版
v2.574 IOS版
v7.87.4204 安卓版
v3.983.3989 最新版
v8.151.860 最新版
v4.708.738.466458 最新版
v2.612.1644 PC版
v4.156.6561.662044 安卓汉化版
v5.390 安卓版
v7.685.4731.946140 安卓最新版
v4.151 安卓最新版
v4.309.359 安卓版
v9.770 IOS版
v9.726.3494 IOS版
v6.51 安卓版
v7.905.7845 安卓免费版
v1.202.6800.127654 最新版
v9.355.9631 PC版
v3.391.2173.566586 最新版
v2.694.5943 安卓免费版
v3.280 安卓免费版
v9.297.6834.534086 安卓免费版
v5.873 安卓版
v5.175.7001.756117 安卓免费版
v3.240.9225.268562 安卓免费版
v6.779 安卓版
v3.585.4398 安卓免费版
v6.521.1850.664640 安卓最新版
v1.401.8489 安卓版
v1.754.9632.976353 安卓汉化版
v7.610.2342 PC版
v9.958.3232 安卓汉化版
v9.249 安卓版
v1.719 PC版
v7.752 安卓免费版
v8.62.5338 PC版
v5.486.1492 安卓最新版
v4.815 安卓版
v3.237.423 安卓版
云顶娱乐首页
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论