财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《千亿国际pt游戏》，《首次登录送91元红包》10bet体育手机版
“盛京棋牌网”
龙8国际好玩吗?
……
{!! riqi() !!}
“凯发k8app下载”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，东西问丨祁美琴：日本学界一些人“去中国中心化”历史观是错误的，角球比分网，明升最新备用网址，永利回馈，晓游游戏大厅
{!! riqi() !!}，以色列在加沙地带军事行动已致超7万人死亡，六合神童A，世界杯买球比例，manbetx手机网页注册，白小姐新一代A
{!! riqi() !!}，勿让抢行加塞成为交通事故“导火索” 加塞抢行违法 一次记三分，大话特码，完美体育平台，九州bet9手机登录入口，新宝5娱乐平台首页
{!! riqi() !!}|中国南方航空广州至马德里航线正式开通|金沙入口|e星体育直播下载地址|银河在线网址|九州体育体育平台
{!! riqi() !!}|受沙尘影响 30日北京PM10浓度预计有短时轻中度污染|心博天下体育平台|足球即时比分|BETVLCTOR伟德APP|9张牌炸金花叫什么名字
{!! riqi() !!}|【光明论坛】推动新产业、新模式、新动能发展|c7娱乐下载|威尼斯线上官方|十大体育平台官网|美高梅游戏官方网站……
{!! riqi() !!}，黑龙江：第38届太阳岛雪博会“雪人先生”启动堆雪，凯时国际平台app，金沙网址，千赢游戏大厅官网入口，体育彩票投注网站
{!! riqi() !!}，U17亚洲杯预选赛：中国队8比0胜斯里兰卡队收获四连胜，抢庄牛牛娱乐棋牌，可以炸金花赚钱的软件，开元棋牌网址是多少，亚体育平台app下载
{!! riqi() !!}|越南海军“陈兴道”号导弹护卫舰访问青岛|扑克王社区和邀请码|棋牌21点|网上棋牌平台|PG电子游戏注册送18
{!! riqi() !!}，拾光纪·“这个梦想，凝聚了几代中国人的夙愿”，91111威斯尼斯人(集团官方网站，manxbet万博，dafa888下载客户端，百乐森林舞会
{!! riqi() !!}，数智赋能提升创新质量 专家共商提振消费之道，乐动体育网页登录，永利皇宫官网登录，黑桃棋牌官网，玩转大轮盘
{!! riqi() !!}，内蒙古外贸行经贸洽谈活动在北京举行，手机赌钱app下载，买球平台网址，1分时时彩，金沙场官方网址
{!! riqi() !!}|宁波舟山港年集装箱吞吐量首次突破4000万标准箱|凤凰体育官网app|K1体育|澳门下载官方app软件|千亿买球
{!! riqi() !!}|韩军一基地发生炮弹爆炸，4人受伤|新京葡萄官方网站|全民赢三张|188bet官网买球|yabo怎么注册
{!! riqi() !!}|山南市第45届雅砻物资交流会开幕 焕发商贸新活力|微信炸金花客户端下载|乐鱼最新版APP|贝博体育手机下载|bab体育
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|中老铁路开通运营四年：已发送旅客超6250万人次|外围盘|体育投注网|贝博体育手机官网客服|95至尊网址多少
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
