猫眼电影记者 米登华 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：听了会硬的语音

  12月09日,关注俄乌冲突：专家分析 红军城战略意义显著 俄谈判优势将加大,西安咸阳机场T5，与北京大兴机场、成都天府机场航站楼面积相当。三座机场中规模最小的兰州中川机场T3，面积也相当于上海虹桥机场两座航站楼之和。,唐❌三手撕小舞衣服🔞的图片㊙️大全。

  12月09日,广州造“五羊星座”将覆盖中国南部15省区,作为西北地区的两大代表，西安与乌鲁木齐的PK看上去并非“势均力敌”。,在线精品观看视频,传媒林妙可女仆,欧美巨大性爽性爽巨大。

  时事2：日系动❌漫限定🔞扑克㊙️牌

  12月09日,二里头夏都遗址博物馆冬日吸引游客,依据有关规定，经中央纪委常委会会议研究并报中共中央批准，决定给予钟自然开除党籍处分；按规定取消其享受的待遇；收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。,秘 2私密免费网站入口,❌焰🔞圆r18本子㊙️,日木黄色三级片。

  12月09日,助力推进“科学无障碍共享行动” 中国科技馆举办专项主题活动,纪宁说：“欧美国家的网球市场已逐渐进入饱和阶段，中国被认为可能带来新的爆发性增长点。”他认为，在中国这个网球新兴市场，应更充分地挖掘体育明星的商业价值。“这有利于全面释放中国体育经济的增长潜力。”,国产老肥熟XXxX在线观看,一边做饭一边躁狂35,FreeFir❌e🔞MA㊙️Xloadap。

  时事3：黄动漫美女视频app软件

  12月09日,原创音乐剧《四十天》首演在即 再现抗日壮举“宜昌大撤退”,坚持出作品与出人才相结合，拓展思维，增强合力，努力为人才施展才华搭建平台，提供舞台；,18 ❌养🔞成㊙️游戏,小宝寻花高质量,久久婷婷五月综合色中文字幕。

  12月09日,港澳台侨企业组团亮相长春 冀加深与药材原产地合作,而且在国泰之前，南航和乌鲁木齐航空已经开通了香港航线。相当于香港也不是乌鲁木齐的新航点。,亚洲国产欧美日韩,一款免费带你看油管视频的APP,99久久国产综合精品女同图片。

  时事4：午夜大片无码体验区入口

  12月09日,印尼苏门答腊岛洪灾已致164人遇难,8月28日上午，中国煤矿文工团召开干部大会，宣布文工团领导任命决定。经文化和旅游部研究决定，任命靳东为中国煤矿文工团（中国安全生产艺术团）团长。,AAA69∨免费黄片,京极真❌铃木园🔞子㊙️车文,天天久久综合色。

  12月09日,中国企业品牌向南非青少年足球项目捐赠助力青训,除了航站楼，跑道数量也是衡量机场规模的重要指标。更多跑道，意味着更多的时刻容量、更高的运行效率。,最近中文字幕在线mv一页,日本无矿转码直接进入2023,❌温迪被🔞强行扒开双腿玩弄㊙️视频。